Бесплатный фрагмент - Заработок на финансовых рынках для новичков

Введение

Здравствуй дорогой читатель. Я рад, что вы приобрели мою книгу для обучения заработку на финансовых рынках. Данная книга даст вам знания, которые помогут вам получать прибыль, торгуя на финансовых рынках, без воды и сложных терминов.

И так…

Торговля на финансовых рынках — это игра, порой жестокая, порой захватывающая и приносящая прибыли. Люди, торгующие на финансовых рынках — игроки. Игроков на финансовых рынках охватывают те же эмоции, что и игроков в казино: страх потерять деньги, жадность, радость (после получения прибыли), разочарование (после получения убытка). Но, в отличие от казино, на финансовых рынках можно зарабатывать, и я вам это докажу.

Это всё большая игра, а чтобы выиграть в игре — нужно знать её правила, с которыми я вас познакомлю в данной книге. Сразу скажу, что путь игрока на финансовых рынках далеко не лёгкий.

Игра на финансовых рынках — это работа. Если вы относитесь к ней как к работе — вы будете получать заработную плату, а если вы воспринимаете её как мимолётное увлечение, сулящее лёгкие деньги, — вас «уволят» при этом забрав ваши деньги. Прибыльная игра на финансовых рынках — скучное и рутинное занятие. Если вы хотите получить адреналин от игры на бирже — будьте готовы потерять все ваши деньги.

Вы слышали о том, что 95% игроков теряют на бирже свои деньги? Наверно нет, если вы читаете эту книгу, а не забросили игру на финансовых рынках. Либо, вы считаете, себя достаточно сильным и целеустремлённым человеком, чтобы попасть в эти 5% победителей. Несмотря на такой маленький процент успешных игроков, для того, чтобы попасть в эти 5%, быть гением не требуется. На финансовых рынках зарабатывают деньги многие люди, знающие правила игры.

Вывод: вы должны научиться играть.

Запомните — когда кто-то зарабатывает деньги на бирже, кто-то их теряет. Вы забираете деньги из «кармана» другого человека и кладёте их в свой, когда совершаете прибыльную сделку. Такова реальность, чтобы вы зарабатывали, другие должны терять. Если вы готовы это принять — продолжаем дальше.

Зарабатывать на финансовых рынках можно двумя способами:

1) Покупать финансовый инструмент дёшево, а продавать дорого, извлекая прибыль даже из незначительных движений рынка, за короткий срок; (Трейдер)

2) Покупать (продавать) финансовый инструмент в ожидании долгосрочного роста (падения) его стоимости, и (или) для получения дивидендов от компании эмитента (в случае покупки акций). (Инвестор)

В этой книге будут даны знания работы с финансовыми рынками, как для трейдера, так и для инвестора. А чьей стратегии придерживаться (трейдера или инвестора) решать вам.

Итак, мы приступаем к изучению правил игры на финансовых рынках.

Поехали!!!

Часть I
Основные знания

Начнём с того, кто такие трейдер и инвестор.

Трейдер (спекулянт) — человек, торгующий на финансовых ранках, с целью получения прибыли за счёт использования волатильности рынка. Он покупает активы дёшево, а продаёт дорого, извлекая прибыль из разницы цен покупки и продажи.

Основная цель трейдера — заработок денег.

Волатильность — главный друг трейдера.

Волатильность — движение графика цен то вверх, то вниз.

Низкая волатильность

Высокая волатильность

Инвестор — человек, вкладывающий свой капитал в различные финансовые инструменты, с целью его (капитала) увеличения.

Инвестор хочет получить больший процент доходности на финансовых рынках, нежели чем при использовании банковского депозита. Основные цели инвестора — сохранить и приумножить капитал. Почему сохранить? В настоящее время темпы инфляции весьма высоки и традиционный банковский депозит едва ли перекрывает фактическую инфляцию.

Инфляция — чрезмерное увеличение количества бумажных денег в стране, вызывающее их (денег) обесценивание.

Допустим, у вас была купюра в 100 рублей, прошёл год с инфляцией 2%. У вас есть та же самая купюра в 100 рублей, но на неё вы можете купить товаров только на 98 рублей. И так каждый год. При этом фактические темпы инфляции намного больше 2%. Отсюда и вытекает главная цель инвестора — сохранить капитал. И только потом — его приумножить.

Финансовый рынок — рынок, на котором обращаются капиталы.

Существует множество финансовых рынков, я расскажу вам о наиболее популярных:

Фондовый рынок

Фондовый рынок — рынок, на котором обращаются ценные бумаги: акции, облигации, фьючерсы, опционы и др.

Акция — ценная бумага, дающая право на получение части прибыли компании-эмитента в виде дивидендов.

Облигация — ценная бумага, владелец которой имеет право получить от лица, её выпустившего (эмитента облигации), в оговорённый срок, её номинальную стоимость.

Фьючерс — контракт, по которому покупатель и продавец получают обязательство совершить сделку купли-продажи данного актива по заранее оговорённой цене в определённый договором момент в будущем или на протяжении определённого отрезка времени.

Опцион — договор, по которому покупатель опциона получает право совершить покупку или продажу данного актива по заранее оговорённой цене в определённый договором момент в будущем или на протяжении определённого отрезка времени.

Срочный рынок

Срочный рынок — рынок, на котором обращаются срочные контракты: форварды, фьючерсы, опционы.

Срочный рынок бывает биржевым (рынок фьючерсов) и внебиржевым (рынок форвардных контрактов).

Форвард — договор, по которому продавец обязуется в определённый договором срок передать товар покупателю.

Валютный рынок (Forex)

Валютный рынок (Forex) — рынок, на котором обращаются валюты: доллар CША (USD), российский рубль (RUB), канадский доллар (CAD), японская иена (JPY) и т. п.

На валютном рынке торгуются валютные пары, такие как EUR/USD (евро/доллар США). Когда вы открываете график данной валютной пары, вы видите:

Ценовой уровень 1.22800 означает, что вы можете купить 1 евро за 1.22800 доллара США.

Влияние на курс валютной пары изменений курсов валют в неё входящих

Когда цена валюты, стоящей на 1 месте растёт — график цены тоже растёт, когда цена валюты, стоящей на 1 месте падает — график цены тоже падает. У валюты, стоящей на 2 месте зависимость обратная. Когда цена валюты, стоящей на 2 месте растёт — график цены падает, когда цена валюты, стоящей на 2 месте падает — график цены растёт.

Хотелось бы сказать, что Forex брокеры не выводят ваших сделок на рынок, все операции происходят в системе самого брокера. Из-за этого обстоятельства Forex является пристанищем многих мошенников. Но добросовестные Forex брокеры всё же есть. Тем более есть гос. службы, которые следят за деятельностью Forex брокеров. Несмотря на то, что при работе с Forex брокерами присутствует риск, зарабатывать на Forex всё же возможно.

Товарный рынок

Товарный рынок — рынок, на котором обращаются товары: нефть, недрагоценные металлы и др.

Рынок драгоценных металлов

Рынок драг. металлов — рынок, на котором обращаются драг. металлы: золото (Au), серебро (Ag), платина (Pt), палладий (Pd) и т. п.

Криптовалютный рынок

Криптовалютный рынок — рынок, на котором обращаются криптовалюты: Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC), Neo (NEO), Ethereum (ETH) и т. п.

Этот рынок появился не так давно, как остальные, но уже захватил внимание множества людей. На этом рынке заработало горы денег много людей, но и потеряло все свои деньги тоже много. Почему же этот рынок так привлекает людей? Потому, что здесь любому человеку открываются огромные возможности для увеличения капитала. На криптовалютном рынке 100% годовых — без проблем. Да что там 100 — 1000% с лёгкостью. Но, как и на другие рынки, на криптовалютный нельзя приходить неподготовленными. В связи с высокой волатильностью слить все свои деньги можно очень быстро. И не только в волатильности опасность; во время написания этой книги рынок криптовалют ещё не легализован. Таким образом, если кто-то совершит кражу ваших криптовалют со счёта биржи или кошелька или вы потеряете свой пароль от кошелька — никто вам не поможет.

Безусловно, вы можете прийти на криптовалютный рынок неподготовленными, и даже заработать там 1, 2 или 3 раза, но рано или поздно незнание некоторых аспектов унесёт деньги с вашего счёта.

Любой рынок, будь то фондовый, срочный, валютный, товарный, рынок драг. металлов или криптовалютный, поступает с неподготовленными игроками одинаково: он забирает все их деньги со счёта.

Кредитное плечо

На некоторых рынках есть кредитные плечи, которые позволяют торговать на суммы большие, нежели ваш депозит.

Кредитное плечо, кредитный рычаг — отношение собственного капитала к заёмному.

Допустим, ваш депозит 100$, вы торгуете с плечом 1:100, т.е. каждый ваш $ обеспечивается 99$ заёмными (денег взаймы вам даёт брокер на сделку, но после закрытия сделки заёмные средства возвращаются обратно брокеру). При депозите в 100$ и плече 1:100 вы можете торговать 100*100 = 10000$. При использовании кредитного плеча вы будете получать большую прибыль, но и можете уйти в больший убыток.

Для упрощения понимания давайте возьмём депозит в 1$ c кредитным плечом 1:100.

Допустим, вы покупаете актив на 100$ т.е. на все деньги (1*100 = 100$). Если цена актива вырастет на 1$ и станет 101$ и вы закроете сделку; 99$ возвращаются брокеру, у вас остаётся 2$: 1$ изначально был на депозите и чистая прибыль в виде 1$. Всё выглядит очень даже хорошо, вы вложили доллар, а получили 2 — 100%-я прибыль. Но давайте посмотрим, какая была бы ситуация, если бы цена актива упала на 1$. Итак: цена актива упала на 1$ и стала 99$, мы закрыли сделку; 99$ возвращаются брокеру, ну а мы остаёмся ни с чем.

К слову, у Forex брокеров есть плечи и 1:500, и 1:1000, и 1:2000, но если использовать такие займы, для полного слива депозита вам хватит и смещения цены против вас на пару пунктов! При использовании большого кредитного плеча вы берёте на себя больший риск. Риск, конечно, дело благородное. Но нужно идти только на риск обдуманный.

Начинайте торговать без плеча, потом, по мере роста опыта, повышайте плечо, но дальше 1:50 я бы не советовал вам заходить.

Основные термины

Ask — цена покупки.

Bid — цена продажи.

Buy — покупка.

Sell — продажа.

Актив, финансовый (биржевой) инструмент — то, что торгуется на финансовых рынках. Например: EUR/USD, DJI, S&P 500, CAD/CHF, Au, BTC и т. п.

Брокер — специалист (специализированная компания), который (ая) исполняет заявки клиентов на бирже при сделках купли-продажи.

Капитал — денежные средства, движимое и недвижимое имущество и др. Главный признак капитала — возможность получение дохода от его владения.

Котировка — цена, по которой участники рынка готовы купить или продать актив.

Акционер — лицо (физическое или юридическое), владеющее акциями акционерной компании.

Дивиденды — часть прибыли акционерного общества, распределяемая между акционерами.

Депозит — сумма денежных средств на счету.

Эмитент — тот, кто выпускает ценные бумаги с целью привлечения денежных средств. Эмитентом может быть государство, местная администрация или акционерное общество.

Обыкновенные акции — акции, дающие право на получение дивидендов от эмитента (компании, выпустившей акции).

Капитализация — стоимость акционерной компании или рыночная стоимость ее обыкновенных акций. Капитализация равна количеству обыкновенных акций, умноженному на их рыночную стоимость.

Интрадэй-трейдер (Intraday-trader) — трейдер, который не переносит открытую позицию на ночь.

Инвестирование — процесс вложения капитала в какой-либо проект, предприятие, недвижимость, и др., с целью получения дохода.

Открыть сделку — покупка активов с целью продать их дороже (Long), или продажа активов с целью купить их дешевле (Short). При открытии позиции происходит обмен денежных средств на активы.

Long — сделка на покупку.

Short — сделка на продажу.

Торговая система (ТС) — набор индикаторов и чёткий алгоритм действий в различных рыночных ситуациях.

Moving Average (скользящая средняя) — технический индикатор, показывающий усреднённое значение цены за определённый промежуток времени.

Stop Loss (SL) — ордер для ограничения убытков.

Take Profit (TP) — ордер для фиксации прибыли.

Money Management — управление капиталом.

Главное правило игрока на бирже — не покупай на хаях (пиках), не продавай на низах (минимумах). Но, делать обратное тоже не стоит, т.е. продавать на хаях и покупать на низах. Предсказать пик или минимум практически невозможно. Это всё равно, что ловить взлетающий или падающий нож. Из этого следует, что лучше переждать пики и минимумы.

Священный Грааль — стабильно прибыльная и бессбойная ТС, найти которую желают все, но ввиду её отсутствия — никто не может.

Коррекция — недолговременное движение против тренда.

Разворот — смена тренда на противоположный.

Ликвидность — способность активов быть быстро проданными.

Линии Фибоначчи — инструмент технического анализа, основанный на числах Фибоначчи. Данный инструмент строит уровни Фибоначчи.

Уровни Фибоначчи — уровни, от которых могут быть сильные движения графика цен.

Ложный пробой — пробой, при котором цена через некоторое время возвращается обратно в диапазон цен.

Маржа — залог, обеспечивающий возможность получить во временное пользование кредит деньгами, которые используются для совершения биржевых сделок. Кредитный рычаг работает за счёт маржи.

Таймфрейм — интервал времени, используемый для группировки котировок при построении элементов ценового графика (бары, японские свечи и др.).

Мультифреймовый анализ — анализ графиков цен, с использованием нескольких таймфреймов. Он нужен для того, чтобы видеть целостную картину рынка. Многие неопытные игроки, используя один таймрейм, на другие и не смотрят, а потом удивляются, почему у них так много убыточных сделок. Обычно используются 3 таймфрейма, например: 5M,15M,1H или 1H,4H,1D. Главное, чтобы следующий таймфрейм был на порядок больше предыдущего — в 3,4,5,6 раз больше.

Закреп — подтверждение пробития уровня. К закрепам относятся возвращение графика цен к пробитой границе или непродолжительный флэт.

Паттерн — графическая закономерность.

Пункт (pips) — минимальное изменение котировки.

Прогноз — предположение о предстоящем движении цены, основанное на анализе.

Сигнал — получение определенного значения, параметра который указывает на покупку или продажу актива.

Теория отката — за сильным ростом (падением) курса актива следует коррекция в противоположную сторону.

Торговая сессия — промежуток времени, в течение которого совершаются сделки.

Чем дольше длится тренд, тем больше вероятность его смены.

Бинарные опционы (БО)

Хочу рассказать вам, что же такое бинарные опционы на самом деле.

Появились БО не так давно, в 2015 году, но уже успели привлечь к себе много внимания. Здесь все сделки осуществляются в системе брокера БО, но в отличие от Forex, брокер БО может свободно менять графики активов, самолично их рисовать и открывать сделки с вашего аккаунта без вашего ведома.

Среди брокеров БО много откровенных мошенников, которые блокируют вывод денежных средств или просто понемногу воруют деньги со счёта пользователя. Есть и добросовестные брокеры, но это особо не меняет состояния дел.

Многие люди ведутся на огромные прибыли — 80%, 90% на ставку с верного прогноза, но и потери тут тоже ощутимые — 100% ставки при неверном прогнозе. На БО и Money Management (о котором мы более подробно поговорим далее) не поможет, в отличие от Forex, где мы заранее можем определить уровень риска и поставить Stop loss. Но, даже это не останавливает любителей лёгких денег, потому что в ход идут неприлично щедрые бонусы брокеров БО: безрисковые сделки (в случае неверного прогноза сумма ставки возвращается на счёт); бонусы на пополнение счёта +50%,+100%; бонусные деньги на депозит для совершения сделок — 5$,10$,15$ (их нельзя вывести, и вывод с бонусного счёта будет доступен только после нескольких сотен сделок); турниры со всевозможными бонусами и денежными вознаграждениями.

Я постараюсь вкратце объяснить, почему на БО нельзя зарабатывать.

Для определения прибыльности чего-либо используется отношение риска к прибыли. Допустим, у какой-то торговой системы отношение риска к прибыли равно 1:3, т.е. в случае прибыльной сделки вы покрываете прибылью сразу 3 убыточных, и если случится 3 подряд убыточные сделки, то игрок просто лишится прибыли, не потеряв ни цента первоначальной суммы депозита. В БО при неверном прогнозе у вас забирается 100% ставки, а при верном вам даётся максимум 95% к ставке — отношение риска к прибыли 1:0,95; т.е. 1 прибыльная сделка покрывает только 95% убыточной и чтобы покрыть убыток полностью, вам понадобится как минимум 2 прибыльных сделки. В итоге получаем такое отношение риска к прибыли — 2:1.

Пример: вы сделали неверный прогноз — теперь вам нужно 2 раза выиграть, чтобы покрыть этот убыток; допустим, вы выиграли 1 раз, остался ещё один, чтобы покрыть убыток; но вы снова проигрываете, и вам надо уже 3 раза выиграть, чтобы только покрыть убыток. В итоге, вся торговля сводится к игре у отметки 0 или с убытком. Конечно, вы можете увеличить размер ставки, чтобы выиграть больше, покрыть убытки и даже получить прибыль. Но, в случае неверного прогноза, вы будете должны выиграть ещё больше, чтобы только покрыть потери.

Играйте на официальных рынках, учитесь, получайте опыт, зарабатывайте всё больше и больше. Запомните главное —

ЛЁГКИХ ДЕНЕГ НЕ БЫВАЕТ, ЗА ВСЁ НАДО ЧЕМ-ЛИБО ПЛАТИТЬ.

Часть II
Анализ финансовых рынков

Первое, чему вам нужно научиться — это анализ финансовых рынков. Но, прежде чем приступить к анализу, вы должны научиться читать средства отображения цен — японские свечи (есть ещё бары и другие разновидности отображения цен, но японские свечи я считаю наиболее удобными). У японских свечей есть тело и тени (нижняя и верхняя). Японская свеча имеет 4 ценовые отметки: цена открытия свечи, максимальная цена, минимальная цена и цена закрытия свечи. Японские свечи показывают, как изменялась цена на актив за определённый промежуток времени. Например: если вы выберите свечной график M1, вам будут представлены свечи, показывающие изменения цены актива за 1 минуту; если вы выберите свечной график H1, вам будут представлены свечи, показывающие изменения цены актива за 1 час и т. д.

Свечи бывают бычьи (растущие) и медвежьи (падающие).

Возможно, вы скажете: «Что за зоопарк?». Животные были взяты для облегчения понимания. А почему бык и медведь? Это связано с тем, как они атакуют противника. Быки подбрасывают его вверх (растущая свеча), медведи валят его на землю (падающая свеча).

На графиках цен бычьи свечи бывают белые, зелёные или синие. Медвежьи — чёрные, красные или оранжевые. Людей, покупающих актив, называют быками, а продающих — медведями. Каждый раз, открывая график цены любого актива, вы наблюдаете историю схватки быков и медведей. Быки пытаются поднять цену, медведи — опустить.

Виды анализа

Существует множество видов анализа финансовых рынков.

Я расскажу вам о базовых четырёх видах:

1) Фундаментальный

Фундаментальный анализ основывается на анализе экономических показателей и новостей по активу. Для примера возьмём USD — доллар США. Для анализа USD фундаментальный анализ использует показатель ВВП США; уровень безработицы в стране; актуальные новости, связанные с экономикой США и т. п.

2) Технический

Технический анализ используется для выявления закономерностей движения цен при помощи графика цен, индикаторов, различных фигур и т.п., накладываемых на него.

3) Свечной

Свечной анализ работает на основе использования свечных паттернов, которые указывают либо на продолжение тенденции, либо на её разворот.

4) Волновой

Волновой анализ основан на волновой теории Ральфа Эллиотта. По теории Эллиотта каждое движение рынка состоит из 8 волн: 5 по тренду, 3 против тренда.

Я не буду углубляться в этот анализ. Он слишком сложен для начинающего игрока.

В своей торговле трейдеры чаще используют технический анализ, а инвесторы — фундаментальный. Часто возникают споры, какой же анализ лучше. На самом деле, лучшего анализа нет, каждый из них по-своему хорош. Успешный игрок не выбирает между техническим и фундаментальным, а использует оба анализа в своей торговле.

Успешный трейдер, активно использующий технический анализ, поглядывает за графиком выхода важных новостей, которые могут повлиять на активы, которыми он торгует.

Успешный инвестор, основываясь на фундаментальном анализе, использует технический, чтобы определить наиболее удачный момент входа в сделку.

Используйте оба анализа в своей торговле, и вы удвоите прибыльность вашей торговой системы.

Технический анализ

Основы

Технический анализ — метод прогнозирования рыночной стоимости, в основе которого лежат закономерности изменений цен в прошлом.

Рынок запоминает и повторяет историю, т.е. на рынке есть закономерности — то, что случилось в прошлом, вероятно, повторится и в будущем. Тех. Анализ занимается выявлением таких закономерностей.

Главная истина — инструменты технического анализа действуют, пока ими пользуются люди. Чем больше людей пользуются каким-либо инструментом тех. Анализа, тем лучше он (инструмент) работает.

Большинство игроков используют минимум индикаторов и фигур. Поэтому я настоятельно рекомендую вам не мудрить при использовании индикаторов и фигур. Суть заключается в том, что какой бы крутой инструмент вы не нашли, если им пользуются мало людей или вообще не пользуются — он не будет работать и прибыли при его использовании вы не получите.

Чем больше людей пользуется инструментом, тем точнее его сигналы.

Ни одно средство технического анализа не является на 100% точным, в них (средствах тех. Анализа) всегда присутствует доля субъективности.

Виды движения цен на рынке

Восходящий тренд — последовательность повышающихся максимумов и минимумов цен. Линия восходящего тренда строится по минимумам.

Нисходящий тренд — последовательность понижающихся максимумов и минимумов цен. Линия нисходящего тренда строится по максимумам.

Флэт (боковое движение) — движение в диапазоне цен.

Линии флэта строятся горизонтально по максимумам и по минимумам цен.

На рынке всегда происходит смена движений.

Рынок не может двигаться в одну сторону постоянно или стоять во флэте вечно.

Уровни поддержки и сопротивления (уровни П/С)

Уровни П/С — уровни, от которых отскакивает цена.

Поддержка строится по минимумам цен, сопротивление — по максимумам.

Важно понимать, что при построении уровней П/С всегда присутствует доля условности, поэтому я советую вам строить их как области.

Области П/C при восходящем тренде

Области П/C при нисходящем тренде

Области П/C во флэте

У поддержки и сопротивления есть свойство: они сменяют друг друга.

Поддержка становится сопротивлением

Сопротивление становится поддержкой

GAP

Gap — разрыв цен.

Gap образуется, когда цена открытия следующей свечи сильно отличается от цены закрытия предыдущей.

70—75% GAPов стремятся к заполнению.

Заполнение GAPа с разрывом вверх

Заполнение GAPа с разрывом вниз

Gap может проявлять свойства поддержки и сопротивления

Поддержка

Сопротивление

Виды GAPов

Breakaway gap (разрыв прорыва) — возникает, когда цены выходят из области перегруженности рынка.

Common gap (обычный разрыв) — возникает при флэте.

Exhaustion gap (разрыв на излёте) — сигнализирует о завершении тренда. Может означать замирание торгов.